Concepto de transferencia, SAT emite recomendaciones
El SAT advierte sobre la importancia de seleccionar conceptos apropiados, ya que puede monitorear las transacciones y, al identificar algo sospechoso, iniciar investigaciones.
CIUDAD VICTORIA, Tamaulipas.- En la actualidad, el uso de transferencias bancarias se ha vuelto cada vez más común, brindando accesibilidad y comodidad a los usuarios. Sin embargo, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) emite recomendaciones cruciales sobre los conceptos que se deben evitar al realizar estas transacciones para prevenir posibles problemas legales.
El concepto de pago en una transferencia bancaria es un espacio destinado para una breve descripción de la transacción o pago. El SAT advierte sobre la importancia de seleccionar conceptos apropiados, ya que puede monitorear las transacciones y, al identificar algo sospechoso, iniciar investigaciones.
¿Qué hacer?
- Evita términos relacionados con actividades ilícitas:
Es fundamental no utilizar palabras como 'armas', 'drogas' ni referencias a productos o servicios ilegales. Cualquier indicio de actividades ilícitas en los conceptos de pago será tomado en serio por el SAT.
- No emplees nombres falsos o extraños:
Evita confusiones al no recurrir al uso de nombres extraños o falsos en los conceptos de pago. La claridad en la información es clave para evitar malentendidos con las autoridades fiscales.
- Descarta frases que puedan malinterpretarse:
No utilices frases que puedan interpretarse como bromas. El SAT abordará con seriedad cualquier indicación de actividades ilícitas relacionadas con movimientos de dinero. Algunas personas que utilizan frases al transferirle dinero a sus parejas utilizando conceptos como “tenemos que hablar”, “quiero estar contigo” o “para mi novio”, frases que el SAT recomienda que se dejen de utilizar.
- Opta por conceptos claros y comprensibles:
Se recomienda utilizar conceptos de pago claros y comprensibles, como 'colegiatura de...', 'pago bimestral de gas', 'teléfono de...', 'pago de internet' o 'renta de...'. Esto facilita la identificación y clasificación de las transacciones.
- No dejes el espacio para el concepto en blanco:
Evita dejar en blanco el espacio destinado al concepto, ya que la falta de información dificulta la identificación y clasificación de la transacción bancaria. A largo plazo, esto puede afectar los registros financieros.
TLGD
